Как мошенничество выявляется в человеческом анализе
Posted: Sun Dec 22, 2024 4:05 am
Но то, что для клиентов кажется почти мгновенным процессом, на самом деле включает в себя множество закулисных процессов: от анализа показателей мошенничества до сравнения транзакций с известными мошенничествами.
Давайте посмотрим, что учитывает аналитик по мошенничеству, когда клиент совершает покупку на сайте электронной коммерции. На что обращают внимание аналитики для выявления мошенничества? Практически за всеми решениями по сделкам стоит несколько факторов.
История клиентов
Аналитик обычно начинает здесь. Если заказ поступает от давнего клиента, не имеющего истории мошеннического поведения, аналитики обычно не добавляют никакой информации, требующей телефонный справочник израиля шагов проверки, и немедленно одобряют заказ. Но для новых клиентов или для существующих клиентов, совершающих необычную покупку, аналитики захотят просмотреть дополнительную информацию, прежде чем утвердить заказ.
Оценка мошенничества
Оценка мошенничества с заказами — это комплексный показатель, полученный на основе всестороннего анализа транзакции по кредитной карте для оценки риска транзакции. Эта оценка предоставляет аналитикам количественный способ оценить вероятность несанкционированной транзакции или мошенничества.
Индикаторы мошенничества
Часто сочетание подозрительных индикаторов заставляет аналитика по мошенничеству более внимательно изучить оценку транзакции. Они могут включать в себя:
- Недавно созданные учетные записи электронной почты, что может указывать на то, что мошенник создал новую учетную запись только для этой транзакции.
- IP-адреса, которые часто используются мошенниками для сокрытия своего реального местоположения.
- Виртуальные номера телефонов, а не номера стационарных или мобильных телефонов, поскольку виртуальные номера практически невозможно отследить.
- Новые клиенты, которые быстро совершают несколько покупок.
Как быстро аналитики могут просматривать заказы?
Проверка транзакций обычно происходит практически мгновенно. Большинство заказов являются законными, поэтому у аналитиков по мошенничеству нет оснований задерживать их для дальнейшего анализа.
В случае сомнительных транзакций аналитикам потребуется провести дополнительное исследование, чтобы достоверно определить, соответствует ли заказ информации. У хорошо подготовленного аналитика сбор дополнительной информации перед принятием решения может занять от двух до 24 часов. Например, аналитик может захотеть проверить адрес или аналитик может связаться с клиентом напрямую, чтобы подтвердить личность клиента.
Именно это дополнительное время позволяет аналитикам раскрыть стратегии мошенничества, которые никогда не сможет сделать простой фильтр или автоматизированное решение для борьбы с мошенничеством.
Почему продавцы электронной коммерции обращаются к сторонним решениям для защиты от мошенничества
Поскольку существует так много потенциальных индикаторов мошенничества, многие продавцы полагаются на сторонние решения для обнаружения и предотвращения мошенничества.
Эти программы по борьбе с мошенничеством используют специальное программное обеспечение для проведения быстрого экспертного анализа каждой транзакции с целью выявления мошенничества до того, как оно сможет нанести вред репутации и доходам розничного продавца. Эти программы также направлены на борьбу с крупномасштабным мошенничеством, гарантируя, что у них есть перспектива и опыт для выявления тенденций и моделей мошенничества, которые становятся очевидными только при анализе серии заказов.
Давайте посмотрим, что учитывает аналитик по мошенничеству, когда клиент совершает покупку на сайте электронной коммерции. На что обращают внимание аналитики для выявления мошенничества? Практически за всеми решениями по сделкам стоит несколько факторов.
История клиентов
Аналитик обычно начинает здесь. Если заказ поступает от давнего клиента, не имеющего истории мошеннического поведения, аналитики обычно не добавляют никакой информации, требующей телефонный справочник израиля шагов проверки, и немедленно одобряют заказ. Но для новых клиентов или для существующих клиентов, совершающих необычную покупку, аналитики захотят просмотреть дополнительную информацию, прежде чем утвердить заказ.
Оценка мошенничества
Оценка мошенничества с заказами — это комплексный показатель, полученный на основе всестороннего анализа транзакции по кредитной карте для оценки риска транзакции. Эта оценка предоставляет аналитикам количественный способ оценить вероятность несанкционированной транзакции или мошенничества.
Индикаторы мошенничества
Часто сочетание подозрительных индикаторов заставляет аналитика по мошенничеству более внимательно изучить оценку транзакции. Они могут включать в себя:
- Недавно созданные учетные записи электронной почты, что может указывать на то, что мошенник создал новую учетную запись только для этой транзакции.
- IP-адреса, которые часто используются мошенниками для сокрытия своего реального местоположения.
- Виртуальные номера телефонов, а не номера стационарных или мобильных телефонов, поскольку виртуальные номера практически невозможно отследить.
- Новые клиенты, которые быстро совершают несколько покупок.
Как быстро аналитики могут просматривать заказы?
Проверка транзакций обычно происходит практически мгновенно. Большинство заказов являются законными, поэтому у аналитиков по мошенничеству нет оснований задерживать их для дальнейшего анализа.
В случае сомнительных транзакций аналитикам потребуется провести дополнительное исследование, чтобы достоверно определить, соответствует ли заказ информации. У хорошо подготовленного аналитика сбор дополнительной информации перед принятием решения может занять от двух до 24 часов. Например, аналитик может захотеть проверить адрес или аналитик может связаться с клиентом напрямую, чтобы подтвердить личность клиента.
Именно это дополнительное время позволяет аналитикам раскрыть стратегии мошенничества, которые никогда не сможет сделать простой фильтр или автоматизированное решение для борьбы с мошенничеством.
Почему продавцы электронной коммерции обращаются к сторонним решениям для защиты от мошенничества
Поскольку существует так много потенциальных индикаторов мошенничества, многие продавцы полагаются на сторонние решения для обнаружения и предотвращения мошенничества.
Эти программы по борьбе с мошенничеством используют специальное программное обеспечение для проведения быстрого экспертного анализа каждой транзакции с целью выявления мошенничества до того, как оно сможет нанести вред репутации и доходам розничного продавца. Эти программы также направлены на борьбу с крупномасштабным мошенничеством, гарантируя, что у них есть перспектива и опыт для выявления тенденций и моделей мошенничества, которые становятся очевидными только при анализе серии заказов.